Gestione Tesoreria

Servizio di Cash Pooling

Il Cash Pooling è il sistema finalizzato alla gestione centralizzata su un unico rapporto (normalmente in capo alla Holding) dei vari saldi attivi e passivi dei conti correnti delle diverse società componenti un gruppo, da parte di una società preposta a tale scopo. Attraverso tale accentramento di risorse finanziarie, l’Azienda Capogruppo è in grado di gestire in modo ottimale i flussi di liquidità provenienti dalle varie società del gruppo realizzando un monitoraggio continuo delle esigenze finanziarie specifiche ottimizzando la riduzione del margine di indebitamento del gruppo e la riduzione del carico fiscale in capo alle società del gruppo stesso.

Il Servizio di Cash Pooling consente alle società operanti tramite conti accesi in Italia presso le Banche del Gruppo Banco Popolare di ottimizzare la gestione della propria tesoreria in euro tramite l’automatico e periodico trasferimento dei flussi finanziari dai conti correnti delle affiliate/Filiali/divisioni (conti Affiliati/Partecipanti) al conto corrente dell’Azienda Capogruppo (conto Tesoriere).

Beneficiari

Sono beneficiarie del servizio le Aziende che:

• hanno aperto o desiderano aprire più rapporti di conto corrente con uno o più Istituti del nostro Gruppo;
• concentrano o desiderano concentrare la loro liquidità in un unico conto corrente portando giornalmente (o a scadenze prefissate) a saldo zero i saldi dei conti affiliati/partecipanti;
• hanno formalmente stipulato tra loro un accordo di cash-pooling, che prevede l’accensione di conti reciproci intra-company e che deve essere stato approvato dai rispettivi organi deliberanti societari.

Queste aziende hanno un rapporto principale solitamente presso la Filiale vicino alla loro sede amministrativa e rapporti secondari presso Filiali della stessa Banca dislocate in zone periferiche vicino a negozi, magazzini, uffici o punti di produzione/commercializzazione.
Tuttavia è possibile che il conto principale sia attivo presso una delle Banche del Gruppo e conti secondari insistano su una qualsiasi Filiale delle Banche del Gruppo Banco Popolare presente sul territorio italiano.

Vantaggi

Le Aziende collegate al Servizio di Cash Pooling si avvalgono dei seguenti vantaggi:

• concentrazione automatica della liquidità ed eliminazione delle giacenze liquide inutilizzate su conti collegati;
• utilizzo della liquidità accentrata a copertura dei fabbisogni della rete di Aziende, con conseguente minore ricorso al credito;
• coordinamento e supervisione dei flussi di cassa a livello di gruppo.